Bloomberg: Крах прачечной Римшевичса (14.03.2018)

Илмарс Римшевичс помог создать латвийскую банковскую систему и теперь должен уйти в прошлое вместе с ней.
 

Главе Банка Латвии Илмарсу Римшевичсу запрещено выполнять свои обязанности. Несмотря на решимость Римшевичса оспорить многочисленные обвинения во взятках, его карьера, вершиной которого стало место в правлении Европейского центрального банка (ЕЦБ), очевидно, закончена.

Однако это только синдром разрушения системы, известной как "латвийский корреспондентский банкинг", которая позволила десяткам миллиардов долларов покинуть постсоветское пространство и попасть в офшоры, пишет Bloomberg.

С момента обретения независимости крохотная Латвия начала прагматично наживаться на свой близости — больше культурной, чем географической, — к огромным коррумпированным странам, таким как Россия, Украина и Казахстан. В 1990-х она стала известна как постсоветская Швейцария благодаря своему чрезвычайно гибкому и закрытому банковскому сектору.

Однако это скорее была полная противоположность Швейцарии. Латвийские банки, работавшие с нерезидентами, всегда держались особняком от тех, кто работал с местными клиентами, и не стремились привлекать депозиты. Благодаря развитой сети корреспондентских отношений с западными банками они сложили трубой, по которой пост-советские деньги перекачивались в безопасное место, такой же широкой, как та, по которой российский газ перекачивался в Европу.

В 2013 году, когда Международный валютный фонд исследовал эту систему, он обнаружил, что четверть всех счетов нерезидентов были открыты в иностранных банках как корреспондентские счета. Так что Швейцария была не столько моделью, сколько целью.

 

"Латвийские банки предоставляют финансовые логистические услуги клиентам-нерезидентам, то есть оперируют краткосрочными денежными потоками, — объяснил в 2012 году Кристапс Закулис, тогдашний глава Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК). — Это можно рассматривать как экспорт финансовых услуг, что улучшает также платежный баланс Латвии".


Российский, украинским и другим пост-советским бизнесменам нужно было вывести деньги из своих стран и укрыться от налогов. Один способ добиться этого — использовать фиктивного иностранного покупателя со счетом в иностранном банке, для первой продажи через границу. Латвийские банки помогали создавать таких "торговых партнеров", которых контролировали сами клиенты.

Организации, связанные с сотрудниками и владельцами банков, создавали компании-"пустышки" в разных странах. Самая большая сеть таких компаний, которую когда-либо находили журналисты, была, по слухам, создана командой банка Parex. Эти фирмы были замешаны в самых разных "шалостях" — от мутных сделок Пола Манафорта, бывшего руководителя избирательной кампании президента США Дональда Трампа, до растраты 5 миллиардов долларов из казахстанского банка БТА.

 

Для Латвии это был отличный бизнес. По данным КРФК, банковский сектор, обслуживавший нерезидентов, обеспечивал от 0,8% до 1,5% ВВП страны. Можно только гадать, почему соседние страны, Эстония и Литва, не завели у себя подобную систему.


Скорее всего, причина в том, что из всех трех стран Балтии в Латвии самый большой процент русскоязычных. Они важны в политике ("русские" партии выигрывают одни выборы за другими, но неизменно остаются вне правящей коалиции) и в бизнесе, так что Латвия меньше всех опасалась вести дела с постсоветскими бизнесменами на русском языке и по неформальным русским правилам. Из всех стран Балтии только у Латвии есть программа "золотой визы" — вид на жительство в обмен на инвестиции, — направленная на граждан России.

Правительство США было обеспокоено латвийскими проделками как минимум с 2006 года, когда сеть по предотвращению финансовых преступлений, находящаяся в подчинении Минфина США (FinCEN), выпустила доклад об использовании в США компаний-"пустышек", которые получили подозрительных переводов на 18 миллиардов долларов, в основном из России и Латвии.

 

В последние годы, особенно с тех пор как Латвия с 2016 году вступила в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), это беспокойство переросло в непрестанное давление на страну: борьба с отмыванием денег и уклонением от налогов является одной из главных целей ОЭСР.


Так что в 2016 году латвийские банки потеряли значительную долю привлекательности для нерезидентов. Банки перестали работать с офшорными компаниями. Проверка на соответствие стандартам стала слишком утомительной для постсоветских бизнесменов, и открыть счет стало не проще, чем в большинстве европейских стран. Кипр и Мальта стали выглядеть куда привлекательней.

Deutsche Bank, который предоставлял незаменимые услуги по отмыванию долларов счетов нерезидентов в латвийских банках, около года назад начал покидать этот рынок. В 2016 году доля иностранных депозитов в латвийских банках — один из немногих доступных индикаторов параллельной банковской активности — снизилась с 57,3% до 42,6% и до сих пор остается на этом уровне.

 

Этот постепенный процесс, однако, показался слишком медленным Минфину США. В прошлом месяце он обвинил банк ABLV, третий по величине в стране, в отмывании денег. В пример были приведены счета беглого украинского олигарха Сергея Курченко, кража миллиарда долларов из молдавских банков в 2014 году и даже возможное финансирование ядерной программы КНДР.

 

ABLV, отлученный от финансовой системы США, не смог работать и был ликвидирован.

 

И тем не менее США не удовлетворены. Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола рассказала в четверг, что чиновник США предупредил ее о возможных санкциях в отношении других банков в стране.

 

Давление на Римшевичса с целью вынудить его уйти в отставку может быть связано с выдвинутыми против него обвинениями в коррупции. Однако основная проблема состоит в том, что глава Центробанка, который помог создать эту блестящую, выгодную, но рискованную систему, теперь стал ее символом. Ее больше не готовы терпеть ни США, ни европейские институты, которых сконфузили такие откровения о стране — члене ЕС. Они хотят, чтобы Латвия перевернула страницу, отказалась от своей специализации постсоветского деньгопровода и устроила большую чистку, на которую способна только новая команда Центробанка.



 

14.03.2018

Bloomberg
Источник: https://ru.sputniknewslv.com/economy/20180309/7616203/latvia-money-pipeline.html?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.com




Обсуждение статьи



Ваше имя:
Ваша почта:
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить

Вверх
Полная версия сайта
Мобильная версия сайта